撰文：Keegan 小钢

Web3 发展于今，生态决然初具雏形，如果将现时阶段的 Web3 生态组成架构轮廓出一个俯视图，由下而上可分辩为四个层级：区块链汇集层、中间件层、应用层、造访层。底下咱们来具体望望每一层级都有什么。

最底层是「区块链汇集层」，亦然 Web3 的基石层，主要由各区块链汇集所组成。

组成该层级的区块链汇集还不少，Bitcoin、Ethereum、BNB Chain（BSC）、Polygon、Arbitrum、Polkadot、Cosmos、Celestia、Avalanche、Aptos、Sui 等等，还有好多。凭据 Blockchain-Comparison 的统计，截止撰文之日的区块链至少有 150 条。这里咱们主要说的是公链，定约链不包括在内。因为区块链实在太多，会有些头晕眼花，是以有必要进行比物连类。

领先，不同区块链之间存在着分层结构，有 Layer0、Layer1、Layer2 之分。其次，Web3 的高贵发展，依赖于智能合约本领，而智能合约的运行环境为造谣机。智能合约和造谣机的策划，就和 Java 神气和 JVM 的策划访佛。从不同的造谣机维度上分辩区块链，就可以分为两大类：EVM 链和 Non-EVM 链。EVM 是 Ethereum Virtual Machine，即为以太坊造谣机的简称。EVM 链即为兼容 EVM 的区块链，而 Non-EVM 顾名念念义即是不兼容 EVM 的区块链。临了皇冠色碟，还可以凭据存储的数据大小进行分类，可以分为计算型区块链和存储型区块链。

先从分层结构提及。最佳潜入的是 Layer1，咱们所熟知的比特币、以太坊、EOS、BSC 都属于 Layer1，也称为主链。在分散式系统中，存在 CAP 定理，即一个分散式系统不能能同期知足三个特质：一致性、可用性、分区容错性。一个分散式系统只可知足三项中的两项。Layer1 的区块链本色上亦然分散式系统，也同样存在不能能三角问题，仅仅三个特质与 CAP 不同，分别为：可扩展性、安全性、去中心化，每个区块链也只可知足三项中的两项。比特币和以太坊偏向于安全性和去中心化，是以可扩展性比较弱，TPS 比较低。EOS 和 BSC 则只依赖于少数节点来帮手共鸣，比较于比特币和以太坊，减低了去中心化特质，但栽植了可扩展性，从而能达到很高的 TPS。

为了经管比特币和以太坊的可扩展性问题，就渐渐繁衍出了 Layer2。Layer2 是当作依附于主链的子链而存在，主要用于承载 Layer1 的走动量，承担实施层的扮装，而 Layer1 则可变成结算层，可大大减少走动压力。面前主流的 Layer2 都是扩展以太坊的子链，包括 Arbitrum、Optimism、zkSync、StarkNet、Polygon 等。比特币也有 Layer2，主要包括闪电汇集、Stacks、RSK 和 Liquid，但面前都比较小众。

Layer0 则比较轮廓了，一般被界说为区块链基础步调处事层，主要由模块化区块链所组成，包括 Celestia、Polkadot、Cosmos 等。模块化区块链这个主见主若是由 Celestia 提议的，其中枢遐想念念路即是把区块链的共鸣、实施、数据可用性这几个中枢模块拆分开来，每个模块由一条单独的链来完成，再将几个模块组合到一皆完周密部责任。这和软件架构遐想中所提倡的模块化遐想念念想是一样的，可杀青高内聚低耦合。

杀青跨链通讯的跨链桥或跨链契约也可以划入 Layer0。跨链桥的数目也瑕瑜常多，撰写此文时，debridges.com 上统计的跨链桥多达 113 条，其中 TVL 名次最高的三个分别为 Polygon、Arbitrum、Optimism 的官方跨链桥，这几个桥分别杀青了各自的 Layer2 和以太坊之间的钞票跨链。TVL 名挨次四位的则是 Multichain，其前身为 Anyswap，是结合了最多条区块链的第三方跨链桥，拒绝本年 1 月份时，其结合的区块链多达 81 条。

聊完分层结构的分辩，咱们再从 EVM 的维度来梳理下不同的区块链。前边说过，从 EVM 维度上可分辩为 EVM 链和 Non-EVM 链两大类。

EVM 链是面前最主流的标的，基于 EVM 链的 DApp 和用户群体是面前扫数这个词 Web3 生态里鸿沟最大的。有些原生即是兼容 EVM 的，比如 BSC、Heco、Arbitrum、Optimism 等；有些则是后期才扩展兼容 EVM 的，比如 zkSync 1.0 并不兼容 EVM，而 zkSync 2.0 则是兼容 EVM 的。好多区块链就算早期并不兼容 EVM，但也逐渐在拥抱 EVM。比如，Polkadot 推出了 Moonbeam 平行链来兼容 EVM，Cosmos 则有 Evmos。

面前来看，名次靠前的区块链中，大部分都依然兼容 EVM，不外依然还有少部分 Non-EVM 链存在，比如 Solana、Terra、NEAR、Aptos、Sui。另外，EVM 链的智能合约主要使用 Solidity 当作开发说话，而 Non-EVM 链则主要使用 Rust 或 Move 说话开发智能合约。

以上提到的这些区块链，主要如故偏向于经管去中心化计算的区块链，这些区块链多量不支捏大数据的存储，比如文献存储。而存储型的区块链则聚焦于经管大数据存储的问题，这类区块链面前不太多，主要有 Filecoin、Arweave、Storj、Siacoin 和 EthStorage。

面前组成「区块链汇集层」的区块链成员们主要就包括这些了，将来还会束缚有新成员加入，但也有不少旧成员逐渐没落而被遗落在旯旮里。

在区块链汇集层之上的这一层，我称之为「中间件层」，主要为表层应用提供多样通用处事和功能。所提供的通用处事和功能包括但不限于：安全审计、预言机、索引查询处事、API 处事、数据分析、数据存储、基本的金融处事、数字身份、DAO 治理等。提供通用处事和功能的组件则可称为「中间件」，这些中间件亦然存在多种模式，可以是链上契约，也可以是链下平台，或链下组织，包括中心化的企业或去中心化自治组织 DAO。底下就来聊聊这一层具体都有哪些中间件。

先来聊聊安全审计，这瑕瑜常中枢的中间件，因为 Web3 里的区块链和应用大多都是开源的，且好多都是跟金融强关联，因此，安全性就成为了重中之重，安全审计天然也变成了刚需。安全审计的处事大多由一些安全审计公司所提供，比较著名的审计公司包括：CertiK、OpenZeppelin、ConsenSys、Hacken、Quantstamp，以及国内主要有慢雾、链安、派盾等。另外，还有不少著名度不高的小审计公司。

除了审计公司，还有一些提供 Bug Bounty 的平台，一般即是在这些平台上发布任务，让白帽黑客们来找 Bug，找到的 Bug 安全舛误品级越高则可获取的赏金越高。面前，民众最大的 Bug Bounty 平台是 Immunefi。

接着，再来聊聊预言机（Oracle Machine，简称 Oracle），在 Web3 生态里亦然上演着相等病笃的扮装，是区块链系统与外部数据源之间换取的桥梁，主要杀青智能合约与链下真实全国的数据互通。因为区块链汇集自己对气象一致性的礼貌，需要保证每个节点在给定雷同输入的情况下必须获取雷同的着力，是以区块链被遐想成一个阻滞系统，只可获取到链内的数据，而无法主动获取外部系统的数据。但好多应用场景中是需要用到外部数据的，这些外部数据就由预言机来提供，这亦然面前区块链与外部数据杀青互通的唯一路线。

凭据预言机所提供的具体功能，面前对预言机的分类约莫有：DeFi 预言机、NFT 预言机、SocialFi 预言机、跨链预言机、苦衷预言机、信用预言机、去中心化预言机汇集。具体的预言机名堂有 CreDA、Privy、UMA、Banksea、DOS、NEST、Chainlink 等，其中，Chainlink 为预言机的龙头，其定位为去中心化预言机汇集，推出了 Data Feeds、VRF、Keepers、Proof of Reserve、CCIP 等一系列居品和处事。

然后，索引查询处事亦然很关节的中间件，经管了链上数据的复杂查商量题。比如要查询 Uniswap 上某一天的总走动量，如果径直在链上查询是很贫苦的。是以就有了对索引查询处事的需求，这块的主要代表为 The Graph 和 Covalent。The Graph 的杀青决议主若是可定制化监听链上数据并映射成自界说的数据进行存储，从而肤浅查询。而 Covalent 则是将好多通用、泛泛使用的数据封装成缓助的 API 处事，供用户查询。

提到 API 处事，除了 Covalent，还存在经管其他不同需求的 API 提供商，比如：NFTScan，是聚焦于提供 NFT API 数据处事的；Infura 和 Alchemy，则主要提供区块链汇集节点处事；API3，旨在打造去中心化 API 处事。

无论是索引查询处事如故 API 处事，都是链上数据关联的处事，数据分析亦然数据关联的处事，这一版本的成员主要有 Dune Analytics、Flipside Crypto、DeBank、Chainalysis 等。

数据存储中间件则和底层几个挑升作念存储的区块链容易欺侮，也有东说念主将底层的 Filecoin、Arweave、Storj 等分辩到这一层，但我以为这些本色上如故底层区块链，是以我将其划入到区块链汇集层。而中间件层的数据存储，面前主要即是 IPFS。IPFS 全称为 InterPlanetary File System，中语名为星际文献系统，是一个基于内容寻址、分散式、点对点的新式超媒体传输契约，其旨在取代 HTTP 契约。IPFS 与区块链汇集很相似，但其实并不属于区块链汇集，基于 IPFS 的 Filecoin 才是区块链汇集。

证券之星数据中心根据近三年发布的研报数据计算，财通证券李跃博研究员团队对该股研究较为深入，近三年预测准确度均值高达91.76%，其预测2023年度归属净利润为盈利19.74亿，根据现价换算的预测PE为51.92。

应用层是 Web3 生态里最高贵的一层，这一层里，充斥着多样不同的 DApps，可谓是百花皆放、各抒已见。底下咱们主要先容几个发展得相对比较高贵的板块。

NFT 全称为 Non-Fungible Token，暗示「非同质化代币」，国内也称为数字藏品，用于代表艺术品等惟一无二的数字钞票。

第一个真实意旨上的 NFT 名堂叫 CryptoPunks，于 2017 年 6 月发布，由 10,000 个 24x24 像素的头像所组成。每个头像都是由算法生成的，惟一无二且扫数头像都上传到了以太坊上，亦然面前为止唯逐一个将扫数头像数据全部上链的 NFT 名堂。下图为 CryptoPunks 官网展示的部分头像：

截止撰文之日，CryptoPunks 的地板价（即最廉价）为 66.88 ETH，按 ETH 的价钱换算成好意思元，不祥为 84,397.21 好意思元。最贵的一个 CryptoPunk，成交价达到了 8000 ETH，成交于 2022 年 2 月 12 日。一个 NFT 头像为何会这样贵，这对于好多东说念主都是很难潜入的。其中，最主要的一个原因，即是它是第一个 NFT 名堂，就和比特币是第一个区块链一样，其始创性的地位所带来的价值后劲相等大。

受 CryptoPunks 的启发，一家名为 Axiom Zen（Dapper Labs 的前身）的公司于 2017 年 11 月底刊行了 CryptoKitties，国内也称为加密猫、以太猫、谜恋猫。CryptoKitties 上线后便病毒式地传播开来，还形成了以太坊的拥挤，暴涌现以太坊的性能问题。CryptoKitties 刊行之前，Axiom Zen 的本领总监 Dieter Shirley 以 CryptoKitties 为案例，还提议了 ERC721 Token 契约当作 NFT 的通用本领圭臬，而跟着 CryptoKitties 爆火后，以 ERC721 为主要本领圭臬的 NFT 被进一步摄取，如今 ERC721 依然成为了扫数 NFT 的基础圭臬之一。

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继 CryptoPunks 和 CryptoKitties 之后，NFT 初始逐渐随处着花，NFT 生态逐渐蕃昌发展。NFT 发展于今，依然涉足到了多个领域，如果对 NFT 生态的扫数组成部分作念正式分类的话，可以多达几十种。如果只聚焦于 NFT 自己，即 NFT 的不同用例，那约莫可以作念出以下分类：保藏品、艺术品、音乐、影视、游戏、体育通顺、造谣地盘、金融、品牌、DID。底下主要先容每个分类的一些代表性的 NFT 名堂。

保藏品其实很难单独界说为一个类别，平方地讲，险些任何东西都可以归为保藏品，包括艺术品、游戏说念具、造谣地盘等。能被界说为保藏品的 NFT 主要需具备一个特质：稀缺性。比如，10000 个 CryptoPunks 中，外星东说念主的数目最少，是以有很高的稀缺性，而男性最多，稀缺性就很低了。最著名的保藏品 NFT，除了 CryptoPunks，还有 BAYC，全称为 Bored Ape Yacht Club，也称为败兴猿。败兴猿不仅仅一套单独的 NFT，其实仅仅「败兴猿天地」的起先，基于败兴猿之后，背后的团队 Yuga Labs 又接踵刊行了败兴猿犬舍俱乐部（Bored Ape Kennel Club，BAKC)、变异猿游艇俱乐部（Mutant Ape Yacht Club，MAYC），也刊行了 ApeCoin（APE）代币，还推出了 Otherside，专为元天地打造的造谣地盘。这些，都依然形成了「败兴猿天地」系列 IP，而况败兴猿不仅仅在加密圈内流行，在圈外的邻近居品也在束缚加多，比如有败兴猿的帽子、穿着、雕像、餐厅等。败兴猿的告捷已突出了 CryptoPunks，Yuga Labs 之后还径直管购了 CryptoPunks。

NFT 的特质能灵验保护版权的扫数权，是以在艺术品领域流行开来亦然理所天然。艺术品 NFT 有几个代表性的作品值得先容一番，第一个是艺术家 Beeple 的作品，名为「每一天：第一个 5000 天（EVERYDAYS: THE FIRST 5000 DAYS）」，是将他昔日 5000 天内每天创作一幅的扫数作品（共 5000 幅）合成一个 NFT 图像，在 2021 年 3 月以 69,346,250 好意思元售出。第二个值得先容的是生成艺术，也称为繁衍艺术。生成艺术中的艺术品不是由东说念主创作出来的，而是由编程算法自动生成的，最著名的 NFT 生成艺术平台叫 Art Blocks，是一个基于以太坊的就地生成艺术平台。艺术家们可以把我方遐想的非常算法上传到 Art Blocks 平台，并设定特定数目 NFT 进行刊行，NFT 会凭据算法自动生成。临了再先容面前最贵的 NFT 艺术品，叫「The Merge」，2021 年 12 月以 9180 万好意思元天价成交。与其他 NFT 不同，「The Merge」其实不是一个单独的作品，而是由多个「mass」代币动态组合而成的。销售的其实亦然 mass 代币，当初共售出 312,686 个 mass 代币，共有 28,983 个买家，即是说，「The Merge」是由这 28,983 个买家共同领有其扫数权，每个买家所领有的 mass 代币数目就代表了占有若干份额的扫数权。「The Merge」也可以潜入为是一个碎屑化 NFT 作品。

音乐 NFT 的兴起和艺术品访佛，主要亦然因为版权。底下先容几个具有代表性的音乐 NFT 关联东说念主物，第一个要先容的是 Justin David Blau，是好意思国 DJ 和电子舞曲制作主说念主，以艺名 3LAU 而有名。他是最早摄取音乐 NFT 的东说念主之一，在 2020 年秋天卖出了他的第一张 NFT。而在 2021 年 2 月底，凭借 Ultraviolet NFT 专辑为他带来了 1168 万好意思元的收入。2021 年 5 月又成立了 NFT 音乐平台 Royal，8 月份完成了种子轮融资 1600 万好意思元，有 a16z、Coinbase 等顶级机构参与。第二个要先容的是 Don Diablo，荷兰 DJ、数字艺术家、唱片制作主说念主、音乐家和电子舞曲创作家，他在 2021 年卖出第一部无缺的音乐会电影 NFT，名为「Destination Hexagonia」，成交价 600 ETH（其时为 126 万好意思元）。临了再先容一个叫 Kingship 的摇滚乐队，这是一支由败兴猿组成的造谣乐队，由环球音乐集团所组建。

NFT 也席卷到了影视圈，有几个著名的影视剧都持续刊行了 NFT，外洋有《权益的游戏》《蝙蝠侠》《指环王》《黑客帝国》《行尸走肉》等，国内有《妄语西游》《流浪地球》《我不是药神》《封神三部曲》等。

NFT 用在游戏里主要即是当作游戏钞票的载体，比较于传统游戏内的钞票，NFT 的模式对游戏玩家来说可以真实领有游戏钞票的扫数权，且 NFT 可以在游戏外开通走动。第一个游戏 NFT 名堂即是 CryptoKitties，每一只猫都是一个沉寂的 NFT。背面讲到 GameFi 末节再持续深入聊聊游戏这块。

体育通顺领域也同样涉足了 NFT，面前最著名的两大体育 NFT 平台是 NBA Top Shot 和 Sorare。NBA Top Shot 顾名念念义主要以 NBA 为主，而 Sorare 则处事于足球领域。除了 NBA 和足球，橄榄球、棒球、拳击、摔跤也都纷繁推出了各自的 NFT 挂念品。

造谣地盘类 NFT 主要由一些主打「元天地」主见的名堂所膨大，比较著名的有 Decentraland、The Sandbox、Roblox、Axie Infinity Land、Otherdeed 等。

金融和 NFT 的结合，主要即是将 NFT 应用到 DeFi 中，比如 UniswapV3 中的流动性仓位即是 NFT。另外，还有一个念念路则是先将 NFT 碎屑化，接着将这些碎屑后的 NFT 再赋予 DeFi 功能，比如可以赋予走动、假贷、质押挖矿等功能。

品牌和 NFT 的结合，主若是当作一种新的营销方式。这两三年持续有多样品牌加入这个阵营，比如，挥霍品牌有 GUCCI、LV、爱马仕等，餐饮品牌有 Taco Bell、星巴克、必胜客、好吃可乐等，汽车品牌有迈凯伦、雪佛兰等，通顺品牌有阿迪达斯、李宁、耐克等，还有好多其他品牌。

临了，聊聊 DID，全称为 Decentralized Identity，即去中心化身份。扫数东说念主都知说念 DID 相等病笃，但其发展还比较冷静，面前除了细分领域 ENS 域名之后，还莫得熟谙的 DID 体系形成汇集效应。面前，应用最泛泛的只须域名，基于以太坊的 ENS 是龙头，ENS 之于 Web3，就尽头于 DNS 之于 Web2。不同的是，ENS 知道的域名，映射的不是网站 IP，而是用户的以太坊地址。比如，以太坊创举东说念主 V 神的 ENS 为「vitalik.eth」，映射的地址为 0xd8da6bf26964af9d7eed9e03e53415d37aa96045。

NFT 的可应用场景实在太多了，上头所列出的分类还没能笼罩到全部。因为 NFT 的特质，任何具有扫数权的东西都可以指代，是以坊间有「万物皆可 NFT」的说法。

DeFi 即去中心化金融，崛起于 2020 年夏天，因此那段时刻也被称为 DeFi Summer。凭据 TradingView 的统计数据，2020 年夏天刚崛起时，DeFi 总市值仅 50 亿好意思元，随后一齐飙升，在 2021 年底达到了最岑岭，快要 1800 亿好意思元。

DeFi 有好多细分板块，主要包括：踏实币、走动所、繁衍品、假贷、团聚器、保障、展望市集、指数等。

踏实币主要可分为三类：中心化踏实币、逾额典质踏实币、算法踏实币。其中，逾额典质踏实币和算法踏实币为去中心化踏实币。

中心化踏实币径直与法定货币挂钩，由中心化机构所刊行，条款每单元踏实币需要有 1:1 的法币储备。面前走动量最大的两个踏实币 USDT 和 USDC，都是法币典质踏实币，与好意思元 1:1 挂钩，分别由 Tether 和 Circle 两家中心化机构所刊行。另外，币安，民众第一大中心化数字货币走动所，结合 Paxos 刊行了我方的法币典质踏实币 BUSD，面前亦然民众走动量名挨次三的踏实币，仅次于 USDT 和 USDC。

逾额典质踏实币通过逾额典质其他加密货币而铸造，典质品会被锁定在智能合约里，智能合约聚凭据典质品的价值铸造出对应数目的踏实币，智能合约依靠价钱预言机来保管与法币的锚定。此类型的踏实币主要以 DAI 为代表，由 MakerDAO 推出，和好意思元保捏 1:1 锚定，面前走动量名挨次四。

算法踏实币则比较新颖，顾名念念义，主若是通过算法来阻挡踏实币的供应。此赛说念的选手也不少，包括 UST、FEI、AMPL、ESD、BAC、FRAX、CUSD、USDD、USDN 等，但面前还莫得一个真实杀青踏实的算法踏实币出现。

接着，来聊聊走动所，DeFi 里的走动所是指去中心化走动所，简称 DEX。DEX 是 DeFi 扫数板块里市值占比最高的板块，亦然 DeFi 的基石板块。如果对 DEX 再进一步细分，还可以分为现货 DEX 和繁衍品 DEX，繁衍品 DEX 主要走动永续合约或期权。如果从走动模式上分辩，那 DEX 主要可分为两种：Orderbook 模式和 AMM 模式。Orderbook 模式的 DEX，主要包括 dYdX、apeX、0x、Loopring 等。AMM 模式的 DEX 则比较多了，主要包括 Uniswap、SushiSwap、PancakeSwap、Curve、Balancer、Bancor、GMX、Perpetual 等。

Orderbook 模式是最早出现的走动类型，走动方式和股票盘口的交易方式一样，走动用户可摄取成为挂单者（maker）或吃单者（taker），走动会凭据价钱优先和时刻优先的章程撮合成交。摄取 Orderbook 的 DEX，凭据其发展过程主要还可以再分为三种模式：纯链上撮合 + 结算模式、链下撮合 + 链上结算模式、Layer2 模式。

纯链上撮合结算模式，用户提交的挂单和吃单都是径直在链上，吃单会径直和链上的挂单成交。该模式的代表为 EtherDelta，其优点是完全链上，去中心化进度高，但污点是走动性能很低且走动老本很贵，用户挂单、撤单都需要支付燃料费。

链下撮合 + 链上结算模式的代表则是 0x 契约，比较于第一种模式，主要多了链下的「中继器」扮装，用户通过链下签名的方式生成寄予单并提交给中继器，由中继器来帮手 Orderbook，撮合告捷的寄予单再由中继器提交到链上进行结算。因为将撮合移到了链下处理，大大栽植了走动性能，但结算是一笔笔单独结算的，是以结算的性能成为了瓶颈。

Layer2 模式的代表为 dYdX，背后所使用的本领主要由 StarkWare 所提供的居品 StarkEx 所支捏。其基情愿趣即是部署一个单独的、专用的 Layer2，用户的撮合走动和结算都发生在这个 Layer2 上，然后定时将扫数走动纪录（包括结算纪录）全部打包生成讲授并发送到 Layer1 上进行考证。与 Layer2 公链不同，Layer2 公链提供的是通用走动，而 dYdX 背后所使用的这个 Layer2 只可用于专用的走动场景，这其实算是个特有链，也可称为应用链，这亦然一种新的应用模式。这种模式的走动体验和中心化走动所依然进出无几了，但中心化进度比较高。

完全去中心化且走动体验也较好的走动模式，面前主流的即是 AMM 模式了，AMM 为 Automated Market Maker 的简称，也称为自动作念市商模式。引爆 AMM 模式的是 Uniswap，于 2018 年 11 月上线，之后的 SushiSwap、PancakeSwap、Curve 等都是基于 Uniswap 的模式进行转换。该模式需要流动性池作撑捏，流动性提供者（简称 LP）走动往池里注入钞票当作流动性，其实即是资金池，然后用户径直和流动性池进行走动，而 LP 则从中赚取用户的走动手续费。

对于走动所暂时就先聊这样多，接着来望望繁衍品。DeFi 繁衍品板块主要包括几个标的：永续合约、期权、合成钞票、利率繁衍品。

永续合约亦然期货合约，加了杠杆的走动居品，前边提到的 dYdX、apeX、GMX、Perpetual 即是著名的几个永续合约 DEX。期权比期货复杂，DeFi 期权领域的玩家主要包括 Hegic、Charm、Opium、Primitive、Opyn 等，但面前期权市集还很小，被关怀的未几。合成钞票是由一种或多种钞票 / 繁衍品组吞并进行代币化的加密钞票，早期主要合成 DAI、WBTC 等数字钞票，背面基于现实全国中的股票、货币、贵金属等的合成钞票也越来越多，面前该赛说念的龙头名堂是 Synthetix，另外还有 Mirror、UMA、Linear、Duet、Coinversation 等名堂。DeFi 的利率繁衍品主若是基于加密钞票利率开发不同类型的繁衍居品，以知足 DeFi 用户对深信性收益的不同需求，主要玩家有 BarnBridge、Swivel Finance、Element Finance 等。

接着来望望假贷，这亦然 TVL 很高的一个版本，和 DEX 一样亦然 DeFi 的基石。这块的假贷契约主要有 Compound、Aave、Maker、Cream、Liquity、Venus、Euler、Fuse 等。面前，大部分假贷契约都是摄取逾额典质的假贷模子，所谓逾额典质，举个例子，比如，要借出 80 好意思元的钞票，那至少需要存入价值 100 好意思元的典质钞票，即典质钞票价值要高于假贷钞票价值。

诚然逾额典质模子是主流，但也存在几个翻新标的：无息贷款、钞票禁绝池、跨链假贷、信用贷。无息贷款的代表为 Liquity，用户在 Liquity 借出其踏实币 LUSD 的时候，用户一次性支付告贷和赎回用度，借出后无需支付利息。钞票禁绝池即是将不同的假贷钞票分开为不同的池子，每个假贷池都是沉寂的，幸免一个不良钞票或者一个池子受损导致扫数这个词平台都被牵缠。面前，钞票禁绝池差未几依然成为了标配，好多假贷契约都引入了这种模式，除了一初始就使用这种模式的 Fuse，包括 Compound、Aave、Euler 等契约也都加入了阵营。跨链假贷亦然一个新趋势，Flux、Compound、Aave 等都在这个方朝上进行拓展。信用贷在传统金融相等多量，但在 DeFi 领域还比较少，主若是还缺少灵验的链上信用体系，面前的代表名堂是 Wing Finance。

下一个是团聚器，DeFi 团聚器也分为好几种类型：DEX 团聚器、收益团聚器、钞票经管团聚器、信息团聚器。DEX 团聚器，主要即是将多个 DEX 团聚到一皆，通过算法从中寻找出最优的走动旅途，主流的 DEX 团聚器包括 1inch、Matcha、ParaSwap，以及 MetaMask 钱包内置的 MetaMask Swap 等。收益团聚器主要有 Yearn Finance、Alpha Finance、Harvest Finance、Convex Finance 等，主要即是团聚多样流动性挖矿，让参与多平台的 Yield Farming（收益耕耘）杀青自动化。钞票经管团聚器主要即是监控、追踪和经管 DeFi 用户的钞票和欠债，主要以 Zapper 和 Zerion 为代表。临了是信息团聚器，主要包括 CoinMarketCap、DeFiPulse、DeBank、DeFiPrime 等平台。另外，这些其实都是中心化数据平台，但其在 DeFi 生态里依然上演了病笃扮装，DeFi 生态里并非竣工是去中心化的应用。

然后，再粗陋聊聊保障。咱们知说念，保障在传统金融中瑕瑜常大的一块市集，但 DeFi 里的保障发展于今，却瑕瑜常冷静。扫数这个词 Web3 行业里，多样风险好多，契约舛误风险、名堂跑路风险、监管风险等，是以推行上对 DeFi 保障的需求市集自己很大，但因为开发遐想门槛高，且流动性比较低，是以才导致扫数这个词保障赛说念发展冷静，面前依然处于相等早期的阶段，Nexus Mutual、Cover、Unslashed、Opium 等名堂是该领域主要的玩家。

然后，再望望展望市集。展望市集是依托数据的市集，可用于押注和展望将来的扫数事件，亦然以太坊生态最早出现的应用场景之一，并在 2020 年好意思国大选中迎来爆发式增长，主要名堂有 PolyMarket、Augur、Omen 等。

临了即是指数板块，提供一揽子钞票敞口的指数基金在 DeFi 领域逐渐兴起。但广为东说念主知的指数其实并未几，主要有：DPI、sDEFI、PIPT、DEFI++。DPI 全称为 DeFi Pulse Index，是由 DeFi Pulse 和 Set Protocol 和解创建的，是一种市值加权指数，包含了一些主流 DeFi 契约代币当作基础钞票，包括 Uniswap、Aave、Maker、Synthetix、Loopring、Compound、Sushi 等。DPI 可以赎回为一揽子基础钞票。sDEFI 则是由 Synthetix 所推出的指数代币，是该领域历史最悠久的指数。sDEFI 是一种合成钞票，它不捏有任何基础代币，而是使用预言机喂价来追踪代币价值。PIPT 全称为 Power Index Pool Token，是由 PowerPool 所刊行，由 8 种代币钞票所组成。PowerPool 刊行的指数除了 PIPT，另外还有 Yearn Lazy Ape Index、Yearn Ecosystem Token Index 和 ASSY Index 三个指数。DEFI++ 则是由 PieDAO 所刊行，其组成有 14 种钞票。PieDAO 还刊行了 BCP 和 PLAY，BCP 由 WBTC、WETH、DEFI++ 三种代币组成，PLAY 则由一些元天地名堂标代币所组成。

GameFi 从字面上潜入即是 Game Finance，是游戏和金融的交融体，亦然面前 Web3 游戏的代名词。GameFi 这个词语出生之前，Web3 游戏则通常被称为区块链游戏，或简称链游。

CryptoKitties 是第一款广为东说念主知的区块链游戏，这是一款造谣养猫的养成类游戏，每一只猫咪都是一个沉寂的 NFT。初代猫咪统统有 50000 只，每只猫咪都有不同的属性。玩家购买猫咪 NFT 后，就可以初始玩生息小猫的游戏。生出来的小猫咪，有部分基因属性会遗传自上一代，而有些基因则就地生成。生出来的猫咪本色上即是新的 NFT，可以卖出变现。如果生成的新猫咪产生了严防的基因属性，还可以卖到可以的价钱。截止撰文之日（2023 年 1 月底），依然产生了 2,021,774 只猫咪，捏有的钱包地址有 136,283。

继 CryptoKitties 之后，越来越多养成类游戏持续出现，如加密狗、加密兔、加密青蛙等等。冲破这种场地的是一款叫 Fomo3D 的游戏，这是一款公开、透明、去中心化的博彩资金盘游戏。游戏章程也粗陋，用户通过支付 ETH 购买 Key 参与游戏，用户支付的 ETH 会分派到奖池、分红池、空投池、官方池等。领有 Key 则可以得到捏续的分红，领有的 Key 越多，则得到的分红会越多。且每轮游戏存在一个倒计时（24 小时），倒计时收尾时，临了一个购买 Key 的玩家可以获取奖池里大部分的 ETH。但每次有用户购买 Key，则倒计时剩余时刻会加多 30 秒。第一轮游戏捏续了很久时刻，临了被东说念主用本领妙技赢走了奖池。Fomo3D 爆火之后，亦然多样优化升级版的同类游戏束缚出现，但事实讲授，这类游戏如故无法捏久。

而之后，再次引爆市集的游戏则是 Axie Infinity，国内则被称为「阿蟹」（与 Axie 谐音）。这是一款结合了宝可梦和加密猫玩法的游戏，游戏里的 Axies 可以升级、生息、对战、走动等。与加密猫等游戏不同的是，Axie Infinity 的经济系统里还引入了 SLP 和 AXS 代币，玩家可通过构兵赢取 SLP 代币，而通过虚耗 SLP 和 AXS 可以生息新的 Axies，赢取的 SLP 代币和生息出来的 Axies 都可以在市集上出售来赚取收入。

不外，Axie Infinity 其实在 2018 年就依然问世，但直到 2021 年才初始爆红，让其爆红的主要原因在于它的 Play-To-Earn 模式被膨洞开来了，即边玩边赚的特质呈病毒式传播了。其赢利旅途主若是先参加老本购买 Axies，然后通过玩游戏赚 SLP 代币和生息新的 Axies，再把 SLP 代币和 Axies 出售换成 ETH 或踏实币，最终将 ETH 或踏实币换成法币。这种赢利模式一初始是从菲律宾逐渐流行起来的，其时，新冠疫情爆发，菲律宾当地许多东说念主堕入了无收入的窘境，而 Axie Infinity 的边玩边赚特质让这些东说念主看到了但愿。而况，这种赢利模式也招引了繁密打金责任室，且逐渐从菲律宾扩展到了印度、印度尼西亚、巴西、中国等。截止撰文之日，日活用户已达 280 万。

而面前，边玩边赚模式险些成为了 Web3 游戏的标配。

其他比较著名的游戏还有 Decentraland、The Sandbox、Illuvium、Star Atlas、Alien Worlds 等。这些就不伸开说了，感兴致的可以自行去搜索了解。

SocialFi 顾名念念义即是 Social Finance，是酬酢和金融在 Web3 领域的有机结合，其实即是去中心化酬酢，是近两年才初始流行的主见。面前，在这个赛说念的著名名堂还比较少，面前的龙头是 Lens Protocol。

Lens Protocol 是由 Aave 团队所开发的，在 2022 年 5 月上线。它不是一个沉寂的酬酢应用，也不是一个带有前端的无缺酬酢居品，而是提供了一系列模块化组件的酬酢图谱平台，而具体的应用居品可以摄取这些组件去构建。是以，Lens 的界说其实是 Web3 酬酢应用的基础步调。上线之初就依然领有了 50 多个生态名堂，比较热点的有 Lenster、Lenstube、ORB、Phaver、re:meme、Lensport、Lensta 等。

Lenster 是去中心化酬酢媒体应用，可以通过结合 Web3 钱包并使用 Lens 来登录。登委用户就可以在 Lenster 发布内容，和在微博或推特发布内容访佛，不同的是，在 Lenster 上发布内容时可摄取收费。也可以驳倒其他用户的内容，不外面前还不支捏层级式的驳倒。

Lenstube 则是去中心化视频平台，可以潜入为即是去中心化的 Youtube。

ORB 是去中心化事业酬酢媒体应用，具有端到端链上信誉系统。具体来说，ORB 可以通过将多样 NFT 和 POAP 与用户训戒、考验、技能和名堂策划起来，从而创建个东说念主去中心化专科档案并成立链上确实度，以及探索责任契机和苦求链上身份，还可以用在链上共享我方的办法，与 Web3 东说念主士成立策划并构建社区。此外，ORB 还允许用户欺骗碎屑化时刻通过学习 Web3 常识来获取 NFT，即 Learn-to-Earn。

Phaver 是一款适用于 iOS 和 Android 的 Share-to-Earn 酬酢应用，用户可以发布帖子，内容可以是图片、连结、居品应用等。用户还可以浏览 Lens 内的扫数内容。Lens Profile 用户结合钱包后，还可以通过 Phaver 径直发布帖子到 Lens 中。

re:meme 是一个链上 meme 生成器，允许用户上传 meme 模版，也能摄取是否收费，然后其他东说念主可以用图像剪辑器添加文本、绘制和补充图像等。:meme 还可以扩展到音乐、视频和学术论文等媒躯壳式。

Lensport 是一个只聚焦于 Lens 契约的酬酢 NFT 市集，用户可以发现、发布和出售帖子，也可以投资支捏创作家。

Lensta 是一个聚焦于 Lens 契约的图片流应用，可以浏览 Lens 中带有图片的最新、最热点以及 Lenster、Lensport 等上采集用度最多的帖子。

造访层是 Web3 组成架构里的最表层，亦然径直面向末端用户的进口层。这一层里主要包括钱包、浏览器、团聚器等，另外，有一些 Web2 的酬酢媒体平台也成为了 Web3 的进口。

先来望望钱包，这亦然最主要的进口。面前的钱包有多种分类，有浏览器钱包、手机钱包、硬件钱包、多签钱包、MPC 钱包、智能合约钱包等。

浏览器钱包即是通过汇集浏览器使用的加密钱包，是大部分用户使用最泛泛的钱包，最常用的即是 MetaMask、Coinbase Wallet、WalletConnect 等。MetaMask 是最被泛泛支捏的钱包之一，支捏扫数的 EVM 链，也依然成为了扫数 DApps 的圭臬，面前支捏的浏览器包括 Chrome、Brave、Firefox、Edge，以浏览器插件的方式存在。Coinbase Wallet 顾名念念义是由走动所 Coinbase 所刊行的钱包，于 2021 年 11 月推出后赶快发展，成为了与 MetaMask 旗饱读尽头的敌手，但浏览器还只支捏 Chrome。WalletConnect 则比较极度，它并不是一款具体的钱包应用，而是结合 DApps 和钱包的开源契约。最常用的即是用于结合办机钱包，在浏览器上的 DApp 摄取结合 WalletConnect，会展示一个二维码，用你的手机钱包扫这个二维码就可以授权你的手机钱包结合上浏览器上的 DApp。而况，WalletConnect 支捏扫数区块链，不仅仅 EVM 链，也支捏接入扫数钱包。另外，不像 MetaMask 和 Coinbase Wallet 需要装置其浏览器插件，WalletConnect 不需要装置浏览器插件，是以可以支捏扫数浏览器，比如也支捏 Safari，而 MetaMask 和 Coinbase Wallet 是不支捏 Safari 的。因此，WalletConnect 成为了最受宽容的钱包，也成为了扫数 DApp 接入钱包的标配。

手机钱包，即挪动端数字钞票钱包，好多钱包都支捏。MetaMask 和 Coinbase Wallet 也有手机端的钱包 App。另外，比较著名的手机钱包还有 TokenPocket、BitKeep、Rainbow、imToken、Crypto.com 等。大部分流行的手机钱包都支捏多链，包括 EVM 链，也包括 Non-EVM 链，比如 TokenPocket 面前支捏了 Bitcoin、Ethereum、BSC、TRON、Polygon、Arbitrum、Avalanche、Solana、Cosmos、Polkadot、Aptos 等。

硬件钱包则是把数字钞票私钥存储在安全的硬件开辟中，与互联网禁绝，可通过 USB 即插即用。面前使用最泛泛的硬件钱包是 Ledger 和 Trezor。Ledger 面前有三款不同型号的硬件钱包：Ledger Stax、Ledger Nano X、Ledger Nano S Plus。Ledger Stax 是在 2023 年才推出的新式号，支捏触摸屏，而另外两款则不支捏。Trezor 则有两款型号：Trezor Model T 和 Trezor Model One。Model T 支捏触摸屏。除了 Ledger 和 Trezor，市面上的硬件钱包还有 SafePal、OneKey、imKey、KeepKey、ColdLar 等。

多签钱包，顾名念念义，是指需要多东说念主签名智商实施操作的钱包。最著名的多签钱包即是 Gnosis Safe，其本色上是一套链上智能合约，最常用的即是 2/3 签名，即统统有三个用户共同经管钱包，每次实施操作时，需要这三东说念主中至少两个东说念主的签名智商触发链上实施。

MPC 全称为 Multi-Party Computation，MPC 钱包也称为多方计算钱包，是新一代钱包类型，通过对私钥进行多方计算在链下杀青多签和跨链等复杂的考证方式。粗陋来说，即是将私钥拆分红多个分片，然后由多方各自存储经管每个分片，签名的时候，再结合多方将分片从头拼接成无缺的私钥。MPC 钱包与多签签名很访佛，也可以杀青 2/3 签名，不同的是，多签钱包是在智能合约层面杀青签名校验，而 MPC 钱包则是通过链下计算杀青的。面前已提供 MPC 钱包处事的还未几，主要有 ZenGo、Safeheron、Fordefi、OpenBlock、web3auth 等。

智能合约钱包即是使用智能合约账户当作地址的钱包，多签钱包 Gnosis Safe 也属于智能合约钱包。而近一两年对智能合约钱包最新的尝试则是结合「账户轮廓（Account Abstraction）」的新一代钱包。账户轮廓主若是要将签名者和账户分离开来，钱包地址不再与唯一的私钥强绑定，可以杀青更换签名者，也可以杀青多签，还可以杀青更换签名算法。面前在这个赛说念的选手除了 Gnosis Safe 还有 UniPass、Argent、Blocto 等。

钱包暂时就聊这样多，接着来说说浏览器。好多 DApp 都如故只提供了网页版本的前端，是以浏览器就成为了病笃的造访进口。但因为不是扫数浏览器都支捏钱包扩展插件，是以也不是扫数浏览器都能成为很好的 Web3 进口。最常用的浏览器是 Chrome，扫数浏览器钱包都会开发 Chrome 的钱包插件。而 Safari 则很少用作念 Web3 DApp 进口，因为除了 WalletConnect，莫得其他浏览器钱包能够支捏。还有一个值得先容的浏览器是 Brave，这是一款内置了钱包的浏览器，其内置钱包叫 Brave Wallet。

有一些团聚器亦然 Web3 的造访进口，比如 DappRadar 采集了多样 DApps，用户可以通过它浏览并结合到这些 DApps。还有 Zapper、DeBank、Zerion 之类的团聚器，可以匡助用户追踪他们在多样 Web3 应用的扫数钞票和操作纪录。

临了，像 Twitter 和 Reddit 这类 Web3 的酬酢媒体平台，因为集合了好多 Web3 社群，也逐渐变成了 Web3 的造访进口。